Le paquet AML européen — règlement AMLR, 6ᵉ directive, création de l'AMLA — réécrit en profondeur les exigences en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Pour la première fois, les exigences cessent d'être transposées différemment dans chaque pays.
Les groupes paneuropéens ont une fenêtre de 18 à 24 mois pour rationaliser leurs dispositifs locaux, mettre en place un cadre groupe homogène, et préparer l'arrivée de l'AMLA comme superviseur direct des établissements les plus exposés.