Nos analyses Risk, Finance, Compliance et Data.
Des publications signées par nos associés sur les sujets techniques qui occupent les directions Risk, Finance et Compliance des institutions financières — en Europe et à l'international.
Close-to-report : repenser la chaîne plutôt que d'empiler les outils.
Les directions Finance investissent massivement dans des outils de clôture. Le gain réel vient rarement de l'outil — il vient de la simplification de la chaîne.
DORA : les premiers contrôles ciblés sur les prestataires tiers critiques.
Les autorités européennes amorcent leurs premiers contrôles sur les prestataires tiers critiques. Les établissements doivent se préparer à être interrogés sur leur propre dispositif.
Model Risk Management : étendre le cadre aux modèles IA et génératifs.
Le cadre MRM, calibré sur les modèles statistiques classiques, doit absorber les modèles IA et génératifs sans en perdre la rigueur. Le bon niveau est l'usage, pas la technique.
CRR3 et output floor : ce que la révision change vraiment dans l'allocation du capital.
La finalisation de Bâle III en Europe entre en vigueur. Au-delà de l'output floor à 72,5 %, la vraie question est l'arbitrage entre portefeuilles, géographies et lignes métier.
Risque climatique : passer du reporting à l'intégration dans la décision de crédit.
La majorité des établissements produit aujourd'hui les indicateurs climatiques attendus. Très peu les utilisent réellement dans l'octroi.
DORA, après douze mois : du projet de conformité à l'avantage de résilience.
DORA n'est plus un projet. C'est un cadre permanent. Les établissements qui le traitent comme tel construisent un avantage compétitif sur la résilience opérationnelle.
IA générative pour le KYC : ce qui passe la validation, ce qui ne passe pas.
L'IA générative trouve des cas d'usage solides en KYC. Mais la validation indépendante refuse — à raison — une partie des architectures déployées en pilote.
FRTB-IMA ou FRTB-SA : la décision stratégique des banques de marché.
Le choix entre approche modèle interne et approche standard pour le risque de marché engage la structure de coût et la compétitivité des activités de trading pour la décennie.
IFRS 17, trois ans après : stabiliser, simplifier, expliquer.
La phase de mise en conformité est derrière. La phase d'industrialisation et d'explication aux marchés commence à peine.
AMLR et 6ᵉ directive : le nouveau standard européen de financial crime.
La création de l'AMLA et le règlement AMLR uniformisent les attentes. Pour les groupes multi-juridictionnels, l'harmonisation est une opportunité — à condition d'agir tôt.
EU AI Act : lecture pour les directions Risk et Compliance.
L'EU AI Act n'est pas un texte numérique. C'est un texte de gouvernance qui touche directement les fonctions Risk et Compliance des institutions financières.
Fast close : pourquoi les programmes échouent toujours au même endroit.
Réduire la durée de clôture est un classique des projets Finance. La majorité des programmes butent sur trois problèmes structurels qui ne sont pas techniques.