Regulatory & Compliance, au standard du superviseur.
Sujets prudentiels non-financiers, financial crime, conduite et résilience opérationnelle — tenir l'exigence du superviseur sans casser le modèle opérationnel.
Trois fronts ouverts pour la fonction Compliance.
DORA en régime permanent
Passer de la mise en conformité à la démonstration d'efficacité du dispositif de résilience opérationnelle.
AMLR & arrivée de l'AMLA
Harmonisation européenne du financial crime, supervision directe pour les établissements les plus exposés.
Remédiations supervisées
Réponse aux MRA, lettres de suite et missions sur place — la qualité d'exécution fait la durée du programme.
Une intervention senior, structurée en quatre temps.
Lecture
Décryptage du texte ou de la lettre de suite, traduction en impacts opérationnels mesurables.
Cadrage
Périmètre, jalons, gouvernance courte avec un comité exécutif qui tranche réellement.
Exécution
Pilotage opérationnel des chantiers, documentation au standard du superviseur.
Dialogue
Préparation aux interactions avec ACPR, BCE ou autorité locale, défense des arbitrages.
DORA & résilience opérationnelle
Cadre de gestion du risque IT, registre des prestataires, tests de résilience, gouvernance et remédiation.
Financial crime & AML
Cible LCB-FT, tuning du monitoring transactionnel, KYC / KYB, sanctions, remédiations de masse.
Conduite, MiFID & protection clientèle
Dispositifs de conduct, product governance, Consumer Duty, revues thématiques.
Remédiations réglementaires
Réponse aux MRA, missions sur place BCE / ACPR, plans pilotés au standard du superviseur.
Fonction compliance & 2ᵉ ligne
Refonte de la fonction, méthodologies, plans de contrôle, articulation avec audit interne.
Veille & lecture réglementaire
CRR3, AMLR, DORA, MiCA, EU AI Act — décryptage et traduction en plans d'action.
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