Regulatory & Compliance, aux meilleures pratiques prudentielles.
Sujets prudentiels non-financiers, financial crime, conduite et résilience opérationnelle — tenir l'exigence réglementaire tout en préservant le modèle opérationnel.
Trois fronts ouverts pour la fonction Compliance.
DORA en régime permanent
Une fois la mise en conformité passée, l'enjeu se déplace vers la démonstration concrète de l'efficacité du dispositif de résilience opérationnelle.
AMLR & arrivée de l'AMLA
L'AMLR et la création de l'AMLA redessinent le paysage du financial crime, avec une supervision européenne directe pour les acteurs les plus exposés.
Remédiations supervisées
Réponses aux MRA, lettres de suite, missions sur place : la durée et l'issue du programme se jouent dans la qualité d'exécution.
Missions récentes.
ICAAP — Pilotage prudentiel et gouvernance
Renforcer le dispositif ICAAP d'un établissement financier
Accompagnement des directions Risques et Finance dans la structuration des exercices de capital, de stress testing et de gouvernance prudentielle.
DORA — Mise en conformité et résilience opérationnelle
Structurer le dispositif DORA d'un établissement financier
Mise en place du cadre de gestion du risque IT, cartographie des prestataires critiques, tests de résilience et documentation aux standards reconnus du secteur.
DORA & résilience opérationnelle
Cadre de gestion du risque IT, registre des prestataires, tests de résilience, gouvernance et remédiation.
Financial crime & AML
Cible LCB-FT, tuning du monitoring transactionnel, KYC / KYB, sanctions, remédiations de masse.
Conduite, MiFID & protection clientèle
Dispositifs de conduct, product governance, Consumer Duty, revues thématiques.
Remédiations réglementaires
Réponse aux MRA, missions sur place BCE / ACPR, plans pilotés aux meilleures pratiques prudentielles.
Fonction compliance & 2ᵉ ligne
Refonte de la fonction, méthodologies, plans de contrôle, articulation avec audit interne.
Veille & lecture réglementaire
CRR3, AMLR, DORA, MiCA, EU AI Act — décryptage et traduction en plans d'action.
Nos dernières analyses sur le sujet.
DORA : les premiers contrôles ciblés sur les prestataires tiers critiques.
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